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jueves, diciembre 29, 2011

productores de fruta se cuben por volatilidad del dolar

GREMIO ANTE LA VOLATILIDAD DEL DÓLAR:
  • Antonio Walker de Fedefruta: "Los productores acudieron en masa a tomar coberturas"

  • Pero no se preocupan, curiosamente de la posición dominante , de la colusión y falta de transparencia del mercado exportador

 
 


- ¿Por qué los fruteros no usan más coberturas cambiarias?


- No nos olvidemos de que nosotros somos agricultores, nos ha costado trasformarnos en empresarios. Los forwards, los seguros de tipo de cambio son herramientas que las hemos ido conociendo en los últimos dos años y no vamos a tomar un seguro de tipo de cambio cuando el dólar está a $ 450 ni cuando está a $ 470. Pero sí, con mucha fuerza, Fedefruta ha ido promocionando tomar coberturas de tipo de cambio para esta temporada (...) Y la verdad es que los productores acudieron en masa a la banca y tomaron forwards por compensación
- 
 
¿No les gusta jugar con el precio del dólar, "hacer una pasada"?

- Creo que nos hemos equivocado cada vez que hemos tratado de hacer esa pasada. No han sido pocas. La idea ha sido transmitir a los productores que tomen una cobertura por un tercio de la producción, hoy día que el tipo de cambio está a $ 530.
 
- ¿Podríamos decir que para los fruteros, por primera vez, el dólar no está siendo un tema?

- Siempre va a ser un tema. En 2002 el tipo de cambio estaba a $ 720 (...) Nuestro sueldo está en dólares y nuestros costos en pesos. El 20% de los costos de producción son los insumos en dólares. Lo que no podemos pagar en dólares son los sueldos que son un 70%. Si pudiéramos dolarizar la industria, lo haríamos. En todo caso creo que la banca respondió al poner al servicio de los productores de fruta todas las coberturas de tipo de cambio.


 
Fuente:df
Saludos
Rodrigo González Fernández
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paris hilton, la empresaria, nos sorprende con cambio de look

un nuevo look nos ofrece Paris Hilton


Sin embargo, la socialité aclaró que no se tiñó el cabello

paris hilton
Paris Hilton dejó a fans y reporteros sorprendidos tras lucir un radical cambio de look. La socialité salió de compras con el cabello completamente oscurecido y se creyó que había cambiado sus mechones rubios por un color castaño.

Sin embargo, Paris Hilton se tomó la molestia de explicar a través de su Twitter que solo quiso salir de incógnito para poder hacer sus compras con calma; pero clara fue su decepción al darse cuenta que su táctica no dio resultado.

'No, yo no teñí mi cabello. Traté de pasar desapercibida para tener comprar con clama. Como de costumbre, mi disfraz no funcionó', indicó Paris Hilton. 
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Ayer Cortes de energía eléctrica afectaron a varias zonas de las regiones del Maule y Bio Bio

Cortes de energía eléctrica afectaron a varias zonas de las regiones del Maule y Biobío

La suspensión del suministro se relacionaría con problemas registrados en el SIC, según la firma distribuidora de electricidad.

SANTIAGO.- Varios cortes de energía eléctrica se registraron durante la tarde y la noche del martes en varias zonas de las regiones del Maule y del Biobío.

Las suspensiones del suministro ocurrieron en Parral, Retiro, Cauquenes, Chanco, Longaví y Pelluhue, en la Séptima Región, y San Carlos, San Nicolás, Quirihue, Cobquecura, Trehuaco, Niquén y San Fabián, en la Octava.

De acuerdo a informaciones entregadas por la Compañía General de Electricidad (CGE) Distribución, los cortes se relacionan con problemas localizados en el Sistema Interconectado Central (SIC), los que no tendrían relación con los tendidos de distribución de su responsabilidad, según radio Cooperativa.

Un hecho similar ocurrió el 14 de diciembre pasado en la Región del Maule. En esa oportunidad, el corte se debió a las altas temperaturas en la zona central, las que influyen en la posibilidad de sobrecarga en las redes de transmisión.









































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miércoles, diciembre 28, 2011

Why the Left Is Losing the Argument over the Financial Crisis

Fair-minded people are persuaded by facts, not invective.

The day before Christmas, Joe Nocera did it again—wasted a perfectly good column with another attack on us, Peter Wallison and Ed Pinto.

It's worth reading for what it says about the Left's current situation. According to Nocera, we "almost single-handedly" have created a "myth that Fannie Mae and Freddie Mac caused the financial crisis." Those who have fallen for this myth, according to Nocera, include congressional Republicans and the Wall Street Journal's editorial page.

It's somewhat implausible that two guys at a Washington think-tank, arguing that the financial crisis was caused by government housing policy, could create a widely accepted alternative to the conventional liberal narrative that the financial crisis was caused by the greed and lack of regulation of Wall Street. After all, the conventional narrative was created by the government, propagated by the New York Times, and accepted without question by just about every other major newspaper and electronic mass media outlet, foreign and domestic. Apparently, however, in Noceraworld, threats to the accepted narrative can never be fully suppressed.

It's somewhat implausible that two guys at a Washington think-tank could create a widely accepted alternative to the conventional liberal narrative that the financial crisis was caused by the greed and lack of regulation of Wall Street.

We doubt that we have been as successful as Nocera fears, but we believe that Nocera and his ilk are losing the argument about what caused the financial crisis. If in fact our views have received sufficient credence to warrant the alarm of the New York Times, a reading of his attack piece will tell you why. The article is fully representative of the Left's approach—don't bother with facts, just call your opposition liars or worse (racists) and leave it at that. This name-calling is then dutifully repeated throughout the leftwing echo-chamber.

To the extent that we have had any success in challenging the conventional narrative about the causes of the crisis, it is because fair-minded people are persuaded by facts, not invective. Our argument is and has been that the financial crisis would not have occurred but for government housing policy implemented principally through Fannie and Freddie and the Department of Housing and Urban Development (HUD). Although there were a number of such policies, the most important were the affordable housing requirements first imposed on Fannie and Freddie in 1992 and expanded and tightened by HUD through 2007.

Summarized below are the original numbers we relied on, taken from Fannie and Freddie's own data and from the views of bank regulators—and now supplemented with additional data from the Securities and Exchange Commission's recent complaints against certain officers of Fannie and Freddie. Of particular interest are Fannie and Freddie's non-prosecution agreements with the SEC, in which they agree with facts that confirm—and in many cases go beyond—our original research concerning the scope of the GSEs' subprime and Alt-A exposure. These are facts, and Nocera and others who might wish it otherwise should become familiar with them.

For example, in its non-prosecution agreement Freddie agreed that as of June 30, 2008, it had $244 billion in subprime loans, comprising 14 percent of its credit guaranty portfolio, rather than the $6 billion it had previously disclosed. Freddie also agreed that it had $541 billion in reduced documentation loans alone, vastly more than the $190 billion in previously disclosed Alt-A loans which Freddie had said included loans with reduced documentation.   

While the SEC documents about $1.03 trillion in previously undisclosed subprime and Alt-A loans in Fannie and Freddie's credit guaranty portfolios, an estimated $812.8 billion, or about 80 percent, were already accounted for in the totals of Fannie and Freddie subprime and Alt-A exposures included in Pinto's Forensic Study and Wallison's Dissent from the majority report of the Financial Crisis Inquiry Commission.

The SEC findings add $219 billion and 1.43 million loans to our original Fannie and Freddie subprime and Alt-A totals, bringing the combined subprime and Alt-A total to $2.041 trillion and 13.37 million loans.

The SEC findings add $219 billion and 1.43 million loans to our original Fannie and Freddie subprime and Alt-A totals, bringing the combined subprime and Alt-A total to $2.041 trillion and 13.37 million loans.

All told, after adding the SEC's new data to our original estimates, there were approximately 28 million subprime and Alt-A loans outstanding on June 30, 2008, before the financial crisis, with a value of approximately $4.8 trillion. This was half of all mortgages in the United States. Of these loans, over 74 percent were on the books of U.S. government agencies and firms subject to government housing finance policies. This shows where the demand for these low quality loans came from. Fannie and Freddie were themselves exposed to more than 13 million subprime or Alt-A loans, or 65 percent of the government total.

The table below shows the values of the subprime and Alt-A loans originally included in Pinto's Forensic Study and Wallison's Dissent, supplemented by the data included in the SEC's complaints and the non-prosecution agreements.

Fannie and Freddie subprime and Alt-A totals as of June 30, 2008

(All numbers de-duped to eliminate inclusion in more than one category.)

Table in billions of dollars

Wallison Pinto Table 1

Peter J. Wallison is the Arthur F. Burns Fellow in Financial Policy Studies and Edward Pinto is a resident fellow at the American Enterprise Institute.

FURTHER READING: Wallison also writes "Where No Mortgage News Is Fit to Print," "A Guaranteed Disaster," and "The Financial Crisis on Trial." Pinto contributes "Cleaning House: The Financial Crisis and the GSEs," "Senate Undermines Obama—and the Country—on Housing," and "New Bubble May be Building in 30-Year Mortgages."

Footnotes

1 In 2001, federal regulators determined that a FICO score of less than 660 can be used to identify a subprime mortgage. http://www.federalreserve.gov/Boarddocs/SRletters/2001/sr0104a1.pdf

2 The GSEs published credit supplements at the time of their SEC filings. These supplements set forth loan characteristics with high risk. These included negative amortization, interest pnly, original LTV>90% (effectively >=95%), and Alt-A as disclosed by Fannie and Freddie.

3 In the case of both original LTV>90% and combined LTV>90%, the effective LTV is >=95%. In the case of original LTV>90%, this is confirmed by the fact that the LTV average for such loans was 97.4%. In the case of combined LTV, the 80/20 and 80/15 combinations would have resulted in a combined LTV>=95%.

4 These differ slightly from the Forensic Study/Dissent subtotals due to rounding and the need to change the de-duping hierarchy to incorporate the SEC additions.

5 $101.7 billion prior to de-duping.

6 $238 billion prior to de-duping.

7 $341 billion prior to de-duping.

8 $351 billion prior to de-duping.

Image by Bergman Group

Why the Left Is Losing the Argument over the Financial Crisis

27/12/2011 11:40

Fair-minded people are persuaded by facts, not invective.

The day before Christmas, Joe Nocera did it again—wasted a perfectly good column with another attack on us, Peter Wallison and Ed Pinto.

It's worth reading for what it says about the Left's current situation. According to Nocera, we "almost single-handedly" have created a "myth that Fannie Mae and Freddie Mac caused the financial crisis." Those who have fallen for this myth, according to Nocera, include congressional Republicans and the Wall Street Journal's editorial page.

It's somewhat implausible that two guys at a Washington think-tank, arguing that the financial crisis was caused by government housing policy, could create a widely accepted alternative to the conventional liberal narrative that the financial crisis was caused by the greed and lack of regulation of Wall Street. After all, the conventional narrative was created by the government, propagated by the New York Times, and accepted without question by just about every other major newspaper and electronic mass media outlet, foreign and domestic. Apparently, however, in Noceraworld, threats to the accepted narrative can never be fully suppressed.

It's somewhat implausible that two guys at a Washington think-tank could create a widely accepted alternative to the conventional liberal narrative that the financial crisis was caused by the greed and lack of regulation of Wall Street.

We doubt that we have been as successful as Nocera fears, but we believe that Nocera and his ilk are losing the argument about what caused the financial crisis. If in fact our views have received sufficient credence to warrant the alarm of the New York Times, a reading of his attack piece will tell you why. The article is fully representative of the Left's approach—don't bother with facts, just call your opposition liars or worse (racists) and leave it at that. This name-calling is then dutifully repeated throughout the leftwing echo-chamber.

To the extent that we have had any success in challenging the conventional narrative about the causes of the crisis, it is because fair-minded people are persuaded by facts, not invective. Our argument is and has been that the financial crisis would not have occurred but for government housing policy implemented principally through Fannie and Freddie and the Department of Housing and Urban Development (HUD). Although there were a number of such policies, the most important were the affordable housing requirements first imposed on Fannie and Freddie in 1992 and expanded and tightened by HUD through 2007.

Summarized below are the original numbers we relied on, taken from Fannie and Freddie's own data and from the views of bank regulators—and now supplemented with additional data from the Securities and Exchange Commission's recent complaints against certain officers of Fannie and Freddie. Of particular interest are Fannie and Freddie's non-prosecution agreements with the SEC, in which they agree with facts that confirm—and in many cases go beyond—our original research concerning the scope of the GSEs' subprime and Alt-A exposure. These are facts, and Nocera and others who might wish it otherwise should become familiar with them.

For example, in its non-prosecution agreement Freddie agreed that as of June 30, 2008, it had $244 billion in subprime loans, comprising 14 percent of its credit guaranty portfolio, rather than the $6 billion it had previously disclosed. Freddie also agreed that it had $541 billion in reduced documentation loans alone, vastly more than the $190 billion in previously disclosed Alt-A loans which Freddie had said included loans with reduced documentation.   

While the SEC documents about $1.03 trillion in previously undisclosed subprime and Alt-A loans in Fannie and Freddie's credit guaranty portfolios, an estimated $812.8 billion, or about 80 percent, were already accounted for in the totals of Fannie and Freddie subprime and Alt-A exposures included in Pinto's Forensic Study and Wallison's Dissent from the majority report of the Financial Crisis Inquiry Commission.

The SEC findings add $219 billion and 1.43 million loans to our original Fannie and Freddie subprime and Alt-A totals, bringing the combined subprime and Alt-A total to $2.041 trillion and 13.37 million loans.

The SEC findings add $219 billion and 1.43 million loans to our original Fannie and Freddie subprime and Alt-A totals, bringing the combined subprime and Alt-A total to $2.041 trillion and 13.37 million loans.

All told, after adding the SEC's new data to our original estimates, there were approximately 28 million subprime and Alt-A loans outstanding on June 30, 2008, before the financial crisis, with a value of approximately $4.8 trillion. This was half of all mortgages in the United States. Of these loans, over 74 percent were on the books of U.S. government agencies and firms subject to government housing finance policies. This shows where the demand for these low quality loans came from. Fannie and Freddie were themselves exposed to more than 13 million subprime or Alt-A loans, or 65 percent of the government total.

The table below shows the values of the subprime and Alt-A loans originally included in Pinto's Forensic Study and Wallison's Dissent, supplemented by the data included in the SEC's complaints and the non-prosecution agreements.

Fannie and Freddie subprime and Alt-A totals as of June 30, 2008

(All numbers de-duped to eliminate inclusion in more than one category.)

Table in billions of dollars

Wallison Pinto Table 1

Peter J. Wallison is the Arthur F. Burns Fellow in Financial Policy Studies and Edward Pinto is a resident fellow at the American Enterprise Institute.

FURTHER READING: Wallison also writes "Where No Mortgage News Is Fit to Print," "A Guaranteed Disaster," and "The Financial Crisis on Trial." Pinto contributes "Cleaning House: The Financial Crisis and the GSEs," "Senate Undermines Obama—and the Country—on Housing," and "New Bubble May be Building in 30-Year Mortgages."

Footnotes

1 In 2001, federal regulators determined that a FICO score of less than 660 can be used to identify a subprime mortgage. http://www.federalreserve.gov/Boarddocs/SRletters/2001/sr0104a1.pdf

2 The GSEs published credit supplements at the time of their SEC filings. These supplements set forth loan characteristics with high risk. These included negative amortization, interest pnly, original LTV>90% (effectively >=95%), and Alt-A as disclosed by Fannie and Freddie.

3 In the case of both original LTV>90% and combined LTV>90%, the effective LTV is >=95%. In the case of original LTV>90%, this is confirmed by the fact that the LTV average for such loans was 97.4%. In the case of combined LTV, the 80/20 and 80/15 combinations would have resulted in a combined LTV>=95%.

4 These differ slightly from the Forensic Study/Dissent subtotals due to rounding and the need to change the de-duping hierarchy to incorporate the SEC additions.

5 $101.7 billion prior to de-duping.

6 $238 billion prior to de-duping.

7 $341 billion prior to de-duping.

8 $351 billion prior to de-duping.

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Fair-minded people are persuaded by facts, not invective.

The day before Christmas, Joe Nocera did it again—wasted a perfectly good column with another attack on us, Peter Wallison and Ed Pinto.

It's worth reading for what it says about the Left's current situation. According to Nocera, we "almost single-handedly" have created a "myth that Fannie Mae and Freddie Mac caused the financial crisis." Those who have fallen for this myth, according to Nocera, include congressional Republicans and the Wall Street Journal's editorial page.

It's somewhat implausible that two guys at a Washington think-tank, arguing that the financial crisis was caused by government housing policy, could create a widely accepted alternative to the conventional liberal narrative that the financial crisis was caused by the greed and lack of regulation of Wall Street. After all, the conventional narrative was created by the government, propagated by the New York Times, and accepted without question by just about every other major newspaper and electronic mass media outlet, foreign and domestic. Apparently, however, in Noceraworld, threats to the accepted narrative can never be fully suppressed.

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For example, in its non-prosecution agreement Freddie agreed that as of June 30, 2008, it had $244 billion in subprime loans, comprising 14 percent of its credit guaranty portfolio, rather than the $6 billion it had previously disclosed. Freddie also agreed that it had $541 billion in reduced documentation loans alone, vastly more than the $190 billion in previously disclosed Alt-A loans which Freddie had said included loans with reduced documentation.   

While the SEC documents about $1.03 trillion in previously undisclosed subprime and Alt-A loans in Fannie and Freddie's credit guaranty portfolios, an estimated $812.8 billion, or about 80 percent, were already accounted for in the totals of Fannie and Freddie subprime and Alt-A exposures included in Pinto's Forensic Study and Wallison's Dissent from the majority report of the Financial Crisis Inquiry Commission.

The SEC findings add $219 billion and 1.43 million loans to our original Fannie and Freddie subprime and Alt-A totals, bringing the combined subprime and Alt-A total to $2.041 trillion and 13.37 million loans.

The SEC findings add $219 billion and 1.43 million loans to our original Fannie and Freddie subprime and Alt-A totals, bringing the combined subprime and Alt-A total to $2.041 trillion and 13.37 million loans.

All told, after adding the SEC's new data to our original estimates, there were approximately 28 million subprime and Alt-A loans outstanding on June 30, 2008, before the financial crisis, with a value of approximately $4.8 trillion. This was half of all mortgages in the United States. Of these loans, over 74 percent were on the books of U.S. government agencies and firms subject to government housing finance policies. This shows where the demand for these low quality loans came from. Fannie and Freddie were themselves exposed to more than 13 million subprime or Alt-A loans, or 65 percent of the government total.

The table below shows the values of the subprime and Alt-A loans originally included in Pinto's Forensic Study and Wallison's Dissent, supplemented by the data included in the SEC's complaints and the non-prosecution agreements.

Fannie and Freddie subprime and Alt-A totals as of June 30, 2008

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Postales de la Vida Campesina Mapuche

Postales de la Vida Campesina Mapuche


El proyecto desarrollado por Gabriel Muñoz fue reconocido con una mención honrosa por el Centro de Innovación y Emprendimiento Mapuche (CIEM).

En las zonas rurales de la pequeña comuna de Saavedra ­­–ubicada en la Provincia de Cautín, IX Región­­– la agricultura aún se desarrolla de forma artesanal, en la que viejas máquinas, arados de madera y el trabajo de bueyes son parte de la rutina.
Gabriel Muñoz ganó el año pasado un Capital Semilla de Sercotec para convertir un viejo molino de piedra en un centro turístico de Saavedra. Pero al momento de buscar productos para vender en este lugar, se encontró con que los artículos visuales que se distribuyen en la región, como postales y calendarios, tenían una mala calidad de imagen y papel y que, incluso, las fotografías eran de hace 20 años.
A raíz de esto, Muñoz –quien egresó como profesor de Historia de la U. de la Frontera (UFRO) y agricultor­­– desarrolló un proyecto para crear una línea de artículos visuales turísticos sobre la vida campesina mapuche lafkenche.
"Todos los años recorro los campos con maquinaria antigua, la misma que en otras partes ha desaparecido. Tomo hartas fotografías de esto para luego usarlas en postales, calendarios y otro tipo de imágenes publicitarias, para así fomentar una actividad que se desarrolla a diario y que no es lo suficientemente valorada", comenta.
Además de imágenes, el proyecto –que contó con una inversión inicial de $4 millones­­– también contempla la realización de registros audiovisuales de aquella actividad, para así contribuir al desarrollo del turismo de intereses especiales. Este, según explica, se basa en conocer una cultura y las características de un lugar sin la necesidad de intervenir todo el entorno.
Esta idea tuvo una mención honrosa entre las 34 que egresaron del Diplomado de Innovación y Emprendimiento Sustentable para el Desarrollo con Identidad Mapuche, curso que es impartido por el Centro de Innovación y Emprendimiento Mapuche (CIEM), con el apoyo de la UFRO y en alianza con Corfo, Conadi, Gobierno Regional de La Araucanía y el Consejo Mapuche de Maquehue.



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Empresa Portuaria San Antonio se reune con Ronald Bown Asoex

Ronald Bown se reunió con el directorio de la Empresa Portuaria San Antonio

Ayer | El presidente de la Asociación de Exportadores de Chile A.G. conoció los proyectos que tiene la portuaria estatal para seguir expandiendo el terminal local. Rodrigo Ogalde

El encuentro se llevó a cabo en las oficinas de Epsa. (@puertosantonio)

Este martes se llevó a cabo una reunión en la que participaron los miembros del directorio de la Empresa Portuaria de San Antonio (Epsa) y el presidente de la Asociación de Exportadores de Chile A.G. (Asoex), Ronald Bown.

La cita se concretó en las dependencias de Epsa, donde el directorio, presidido por Francisco Silva Donoso, le exhibió a Bown el plan maestro que tiene el puerto local para su expansión.

Fuentes de la portuaria estatal señalaron que el timonel de los exportadores se mostró muy conforme con el crecimiento obtenido en las últimas décadas por el puerto y con las inversiones que se harán en el terminal local, por lo que invitó a Epsa a repetir esta presentación en la reunión anual de Asoex, que se hará en enero próximo.

Al encuentro se sumaron el gerente general de Epsa, Alvaro Espinosa, y el resto de los miembros del directorio, entre ellos Harald Beyer, Ramón González y José Pedro Undurruga.

»Ver más de #puertosanantonio

Etiquetas: Empresa Portuaria San Antonio, San Antonio

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Presidente Sebastian Piñera llamó a la Presidenta de Argentina para conocer los detalles de su enfermedad

Piñera llamó a la Presidenta de Argentina para conocer los detalles de su enfermedad

El Mandatario se comunicó con Cristina Fernández, luego que la Casa Rosada informara que padece un cáncer de tiroides. Su homóloga le habría asegurado que una vez que se recupere, visitará Chile.

Piñera llamó a la Presidenta de Argentina para conocer los detalles de su enfermedad


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UDI defiende el binominal y dice que "Lagos no puede culparnos de las incapacidades de su gobierno"

UDI defiende el binominal y dice que "Lagos no puede culparnos de las incapacidades de su gobierno"

El vocero del gremialismo reaccionó ante los dichos del ex Mandatario, tras la cita con Sebastián Piñera, y afirmó que "parece que Lagos olvidó que fue la UDI la que salvó a su gobierno del colapso por corrupción".

por La Tercera - 28/12/2011 - 11:02
© AgenciaUNO

Luego de realizar ayer el ex Presidente Ricardo Lagos una crítica a la UDI, responsabilizándola de haber obstaculizado avances en reformas políticas, el vocero de la tienda gremialista, Víctor Pérez, aseveró que "el ex Presidente Lagos parece que olvidó que fue la UDI encabezada por Pablo Longueira la que salvó a su gobierno del colapso, cuando la corrupción en su administración tocó fondo". 

El parlamentario adujo que "Lagos no puede culparnos a nosotros de las incapacidades de su gobierno por cumplir sus promesas, y le quiero recordar que en la primera parte del gobierno de Bachelet, la Concertación tuvo la mayoría para hacer los cambios, pero no tuvo la voluntad política". 

A juicio del legislador, "el ex presidente equivoca el camino y es lamentable su soberbia que le impide reconocer los errores que cometió en su gobierno y tampoco es capaz de reconocer con humildad cuando se le tendió la mano".

Según explicó, la actitud del ex jefe de gobierno "porque no es posible sentarse a conversar con una persona cuyo objetivo es imponer una postura, y en ese escenario es imposible avanzar, por lo menos con él y su sector".

Respecto del cuestionamiento al sistema binominal, Pérez  argumentó que "nadie puede desconocer que el sistema electoral vigente ha sido un pilar fundamental para la estabilidad institucional del país, y esto ha sido reconocido incluso por parlamentarios de la Concertación".

En ese sentido, puntualizó que "ese es un elemento que se debe preservar y nosotros dese la UDI vamos a defender ese principio, porque la estabilidad política es imprescindible para seguir creciendo económicamente y avanzando hacia el desarrollo".

"Es lamentable que ex mandatarios pierdan la visión de Estado y se atrincheren en posturas ideológicas que no permiten avanzar hacia acuerdos que vayan en beneficio de todo el país", concluyó.


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Saludos
Rodrigo González Fernández
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¿Por qué no funciona tu modelo de negocio?

¿Por qué no funciona tu modelo de negocio?

Al momento de iniciar su propio negocio, los emprendedores se enfrentan a problemas que no habían dimensionado, como son la parte operativa de la empresa o la capacitación del personal, explica experto

Maribel Gutiérrez
El Universal
Quién no ha deseado trabajar por su propio cuenta y olvidarse de horarios y supervisiones en la oficina de trabajo. Para muchos emprender su negocio ha resultado sencillo y exitoso, pero para muchos otros no ha sido lo que esperaban.

Trabajar horas de más sin tomar vacaciones; seguir en la misma línea de actividades sin ver un incremento de ganancias en el negocio o utilidades; contar con un equipo de trabajo que no comparte la visión de tu empresa; saber que necesitas más clientes para hacer crecer el negocio pero no sabes cómo; éstos son algunos de los temas en los que la empresa Business Coaching Firm orienta a empresarios mexicanos.

En entrevista a ELUNIVERSAL.com.mx, el Coach de Negocios de esta firma, Arturo Chávez, identificó algunos puntos clave para que los empresarios, además de dirigir un negocio, éste les permita calidad de vida:

-Incrementar las utilidades de tu negocio
-Lograr que el negocio trabaje para el dueño y no a la inversa donde el dueño trabaja en la mayoría de los casos para el negocio.

Uno de los mensajes que esta empresa quiere llevar a los dueños de negocio, destaca Arturo Chávez, es: "que tú trabajes para mejorar el negocio y no dejarte envolver en actividades del día a día"

Pero por qué un empresario pierde el rumbo inicial de su negocio y se deja caer. De acuerdo con el entrevistado, lo anterior responde a que no todos los emprendedores de negocio cuentan con una visión empresarial.

"Al momento de iniciar su propio negocio, los emprendedores se enfrentan a problemas que no habían dimensionado, como son la parte operativa de la empresa o la capacitación del personal".

El Coach de Negocios explica que para subsanar las dificultades de un negocio lo primero es aterrizar el plan de negocio.

"Primero hay que entender qué es un negocio y porqué se tiene la intención de hacer un negocio. Nosotros entendemos como negocio a una empresa comercial que será rentable, que no sólo genere tu sueldo, sino también utilidades y que debe funcionar sin ti, porque sino es así, entonces lo que estás logrando es un autoempleo. A veces emprendemos algo para autoemplearnos y tenemos la creencia del refrán: el que tiene tienda que la atienda, pero no debe ser así", detalla Chávez.

En este sentido destacó que el emprendedor al iniciar su negocio debe descartar ideas como el que al ser dueño contará con más tiempo libre o que es totalmente independiente para dirigir su negocio.

"Estas bases no nos llevarán lejos: Ya soy independiente y voy a tener el tiempo para mi solito. Pero resulta que al paso de 4 o 5 años seguimos igual, y el negocio que al principio parecía divertido ya no lo es. Antes al trabajar en una empresa, recibíamos un cheque y ahora con el negocio hay que trabajar más para lograr ese pago".

Excusas por las que el empresario falla

¿Porqué llevo tantos años con mi negocio y éste no crece?... para esta respuesta primero hay que analizar lo que sucede en la empresa pues es común que los dueños tengan excusas que facilitan que se siga fallando en el modelo de negocio, asegura Chávez.

Las tres grandes frustraciones para el dueño:

-El tiempo: "No puedo esperar más para que el negocio crezca, necesito mantener a mi familia".
-Equipo de trabajo: "La gente no me apoya dentro de la empresa, no es capaz de asumir compromisos y no es comprometida".
-El dinero: "Necesito hacer crecer mi negocio, buscar más clientes pare no sé cómo".

Sobre esos tres argumentos es que los asesores de la Action Coach apoyan a empresarios para solventar deficiencias en las áreas de ventas, mercadotecnia y publicidad, recursos humanos, sistemas y desarrollo del negocio, así como servicio al cliente.

En el apartado de Equipo de Trabajo, el coach argumenta que el generador del problema es el propio dueño, pues nadie más que él se encarga de contratar al personal de su empresa. Por lo que recomienda que el empresario aprenda más sobre recursos humanos, más de liderazgo, más de reclutamiento y comunicación.

"El empresario debe aprender a reclutar mejor a las personas, contar con las herramientas para evaluarlas, él no debe seguir un método de selección sino de eliminación, que sean los candidatos quienes se encarguen de eliminarse para que al final quede el mejor.

"Los mejores empleados son los que comparten el sueño con los empresarios. El dueño debe considerar que es más importante el tema de la actitud que el de las habilidades", destaca.

Cuando el problema es de finanzas, el coach comenta que el empresario debe aprender más de finanzas, conocer más de interpretación de estados financieros, de temas de contabilidad, y conocer cómo se comporta el tablero de su negocio.

"Más de una empresa ha tenido que recurrir a un apalancamiento financiero, ya sea a través de un organismo o institución. Lo ideal sería que el negocio creciera con recursos propios, porque un negocio no se hace con dinero, se hace con ideas, se hace con creatividad, con condición", recuerda Arturo Chávez.

En este sentido, ejemplificó: "Un negocio que factura 500 mil pesos, y que pretende crecer y darse a conocer pero no sabe cómo o con qué recursos. Entonces lo que intentamos en nuestra empresa es mostrarle al dueño que existen cerca de 400 estrategias para mejorar el flujo de efectivo de su organización. Con estas estrategias le enseñamos a mejorar clientes, mejorar el número de transacciones y mejorar su margen de contabilidad".

Cuando el problema es de ventas, hay que enseñarlo al empresario que debe aprender de mercadotecnia, de conocer el qué son las ventas, cómo apalancar su negocio y cómo hacer más con menos esfuerzo, señala el coach.

Por qué se llega al desencanto

Muchos empresarios ´tiran la toalla´ cuando ven que su negocio no crece pese a tener varios años en el mercado. En este caso- señala Chávez- lo que se debe investigar es porque se llega a ese desencanto.

"Hay que analizar el perfil de los dueños, si se trata de un emprendedor o de un director porque como dueño te toca jugar diferentes roles. A algunos les gusta la parte creativa y no directiva.

El dueño debe tomar en cuenta que el éxito de su negocio dependerá del tiempo en que le invierte a su empresa. No puede dedicar gran parte de su tiempo a la parte operativo del negocio, esa responsabilidad la tiene que dejar sobre un empleado de confianza para que así retome la parte creativa", recomienda.

Además de regresar a la parte creativa, el coah también recomienda que los altibajos de la empresa se ataque con conocimiento a la empresa.

Finalmente Chávez ofreció un par de consejos que no debe olvidar un empresario:

  • Siempre estar abiertos al conocimiento. El dueño de un negocio debe apagar esa voz de ' ya lo sé' porque obviamente cuando dices eso ya no hay nada qué hacer para ayudarte a crecer como dueño.
  • Hacerte responsable arriba de la línea o debajo de la línea. Cuando estás abajo es cuando das excusas o niegas la realidad de tu negocio. Es excusarte del porqué no funcionan las cosas. Arriba la línea es cuando eres responsable de tus propios actos. Eres dueño de tu propio barco y asumes las acciones de tu vida porque sólo así no te permites ir atrás. No te das el permiso de volver a fallar.

    http://www.actioncoachmexico.com/

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    Saludos
    Rodrigo González Fernández
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